Chỉ báo CMF xác định hướng dòng vốn bằng cách phân tích vị trí tương đối của giá so với phạm vi biến động hàng ngày và kết hợp nó với khối lượng giao dịch. Khi giá đóng cửa gần với giá cao nhất trong ngày và khối lượng giao dịch tăng lên, hệ số dòng tiền MFM là dương, cho thấy có áp lực mua trên thị trường và dòng vốn đang chảy vào; khi giá đóng cửa gần với giá thấp nhất trong ngày và khối lượng giao dịch tăng lên, hệ số dòng tiền MFM là âm, cho thấy có áp lực bán trên thị trường và dòng vốn đang chảy ra. CMF cho biết sức mạnh của dòng vốn vào/ra bằng cách tích lũy dòng vốn trong một khoảng thời gian và chia cho tổng khối lượng giao dịch tương ứng. CMF dương cho thấy dòng vốn vào chiếm ưu thế, điều này có thể báo hiệu giá tăng; CMF âm cho thấy dòng vốn ra chiếm ưu thế, điều này có thể báo hiệu giá giảm. CMF có giá trị tuyệt đối lớn cho thấy cường độ dòng vốn vào hoặc ra cao, cho thấy xu hướng thị trường có thể rõ ràng hơn.

Tính hiệu quả của chỉ báo này phụ thuộc vào việc diễn giải chính xác khối lượng giao dịch và cần được sử dụng kết hợp với các công cụ phân tích kỹ thuật khác.