ন্যূনতম রিটার্ন ফ্যাক্টরটি গত K মাসের মধ্যে কোনো সম্পদের সবচেয়ে খারাপ কর্মক্ষমতা পরিমাপ করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। এটি প্রথাগত অস্থিরতা নির্দেশক থেকে ভিন্ন এবং চরম নেতিবাচক রিটার্নের ঝুঁকির উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। গবেষণায় দেখা গেছে যে, যে সকল সম্পদের ন্যূনতম রিটার্ন বেশি, তাদের প্রান্তিক ঝুঁকি কম থাকে, অর্থাৎ প্রতিকূল বাজারের পরিস্থিতিতে চরম ক্ষতির শিকার হওয়ার সম্ভাবনা কম। এই ফ্যাক্টরটিকে বিনিয়োগকারীদের চরম ঝুঁকি পছন্দের একটি প্রক্সি সূচক হিসাবে বিবেচনা করা যেতে পারে। বিনিয়োগকারীরা চরম নেতিবাচক রিটার্ন ঝুঁকির সম্মুখীন হওয়া সম্পদের জন্য উচ্চ প্রত্যাশিত রিটার্ন দাবি করেন, যেখানে বেশি ন্যূনতম রিটার্নযুক্ত সম্পদের প্রত্যাশিত রিটার্ন কম হতে পারে। অতএব, বিনিয়োগকারীদের ঝুঁকির পছন্দের সাথে আরও ভালোভাবে মানানসই করার জন্য একটি ঝুঁকি-সমন্বিত বিনিয়োগ পোর্টফোলিও তৈরি করতে ন্যূনতম রিটার্ন ব্যবহার করা যেতে পারে। এছাড়াও, এই ফ্যাক্টরটির ঝুঁকি ব্যবস্থাপনায় প্রয়োগের মান রয়েছে এবং ন্যূনতম রিটার্ন পর্যবেক্ষণ করে সময়মতো চরম ঝুঁকির সম্মুখীন হতে পারে এমন সম্পদ চিহ্নিত করা যেতে পারে।